Hallo,
seit langer Zeit kümmere ich mich selbst um Versicherungen (früher über Bankansprechpartner abgeschlossen) und Geldanlage.
Jetzt hatte ich zuletzt Kontakt mit einem freiem Finanzdienstleister und schaute sich meine Unterlagen an. Darauf hin schlägt er nun vor, meine alten auf Eis zulegen und neue mit besseren Rendite abzuschließen…
Kann ich ihm so vertrauen, denn ich glaube er möchte nur Provisionen verdienen, da ich doch sicherlich Verluste mache, wenn ich meine alten Renten und Versicherungen stoppe ??
Er möchte auch meinen geplanten Hausbau managen, jedoch meine ich, ich kann das auch gut alleine – oder hätte ich Vorteile mit ihm?
Hat schon jemand Erfahrungen mit einem Finanzdienstleister gemacht?
Vielen Dank
Ich würde sagen Finger weg. Genau wie du oben selbst geschrieben hast, er will Provisionen verdienen und du hast wahrscheinlich Verluste. Ich will nicht alle dieses Berufsstandes in einem Topf werfen, aber die meisten sind doch nur auf ihren Vorteil bedacht.
Bei Finanzdienstleistern mach ich ehrlich gesagt IMMER gleich zu – die wollen nur verkaufen = Provisionen abziehen. Anders sieht es aus bei einem unabhängigen Finanzberater, die werden auf Stundenbasis bezahlt; d.h. Du gehst mit Deinen Unterlagen bewaffnet zu dem Termin und gehst mit dem Berater alles durch; je schneller ihr seid, destso günstiger wird es. Andererseits haben die keine Vorteile dadurch, dass sie Dir das eine oder andere Anlagemodell aufquatschen. Unabhängige Finanzberater findest Du im Internet.